Як працює глобальна схема . Китайські мережі відмивання грошей через крипту зросли до $16 млрд на рік

Китайськомовні мережі відмивання коштів стали однією з ключових ланок світової криптозлочинності й вже обробляють десятки мільярдів доларів щороку. За даними аналітиків Chainalysis, лише у 2025 році через них пройшло близько $16,1 млрд, пише ITC.

Що таке CMLN і чому вони швидко зростають

Китайські мережі відмивання грошей через крипту зросли до $16 млрд на рік: як працює глобальна схема зображення 1

Як зростають китайськомовні мережі відмивання коштів (CMLN) — інфографіка. Фото: Chainalysis

Йдеться про так звані китайськомовні мережі відмивання коштів (CMLN), які сформувалися під час пандемії Covid-19. За кілька років вони виросли настільки, що вже забезпечують близько 20% усіх нелегальних криптопотоків у світі.

Їхнє зростання значно швидше за інші канали. Зокрема, це у тисячі разів швидше, ніж централізовані біржі, DeFi й загальний ринок нелегальних криптооперацій.

Як працює схема відмивання грошей через крипту

Китайські мережі відмивання грошей через крипту зросли до $16 млрд на рік: як працює глобальна схема зображення 2

Як виглядає мережа для відмивання грошей через крипту — інфографіка. Фото: Chainalysis

Мережа побудована як конструктор із різних ролей:

Running point приймають гроші від жертв або клієнтів,

Грошові мули розкидають кошти через рахунки й картки,
OTC-брокери збирають дрібні суми в великі,
Black U-сервіси швидко “очищають” гроші через автоматичні операції,
Гемблінг-платформи маскують кошти під “виграші”.

У підсумку гроші проходять кілька етапів і відстежити їх стає майже неможливо.

Як Telegram і “маркетплейси” допомагають криптозлочинцям.

Китайські мережі відмивання грошей через крипту зросли до $16 млрд на рік: як працює глобальна схема зображення 3

Як Telegram і “маркетплейси” допомагають криптозлочинцям. Фото: Chainalysis

Велика частина цієї інфраструктури працює через Telegram. Там створюють закриті групи, шукають виконавців і координують операції.

Окрему роль відіграють так звані гарантійні платформи, які виступають фактично як маркетплейси для відмивання. Вони зводять клієнтів і виконавців, виступають як ескроу, не відмивають гроші напряму, але дають інфраструктуру.

Найефективніші сервіси можуть обробляти великі суми за хвилини. Наприклад, Black U-системи справляються з транзакціями в середньому за 1,6 хвилини.

А чим швидше проходять гроші, тим складніше їх відстежити або заморозити.

Чому відмивання коштів через крипту важко зупинити

Китайські мережі відмивання грошей через крипту зросли до $16 млрд на рік: як працює глобальна схема зображення 4

Скільки криптоактивів пройшло через CMLN за останні 4 роки — інфографіка. Фото: Chainalysis

Навіть санкції й закриття окремих платформ не дають довгого ефекту. Причина криється у децентралізації.
Сервіси легко замінюються, учасники швидко переходять на нові платформи, а мережа не має єдиного центру. Фактично це жива система, яка постійно адаптується.
Загальний обсяг відмивання криптоактивів зріс із $10 млрд у 2020 році до понад $82 млрд у 2025-му. І частка CMLN у цьому продовжує зростати.
Експерти кажуть, що проблема не лише в технологіях, а й у слабкій координації між країнами. Через це злочинці працюють у моделі “низький ризик — високий прибуток”.

Україна також стикається з криптошахрайством. За даними Кіберполіції, від початку повномасштабного вторгнення масштаби легалізації злочинних коштів через криптовалюту в нашій країні зросли приблизно на 40%.

Як і у випадку з китайськомовними мережами, де використовують «грошових мулів», ключову роль в українських тіньових схемах відіграють так звані «дропи». Це підставні особи, які за фінансову винагороду продають злочинцям доступ до своїх банківських рахунків або криптогаманців.

Інформує speka.ua

Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію

Ефименко Анастасия